進(jìn)口貿(mào)易融資最全資料

時(shí)間：2024-10-15 04:13:33 創(chuàng)業(yè)融資我要投稿

相關(guān)推薦

　　我國(guó)是一個(gè)出口型的大國(guó)，我國(guó)每年的世界經(jīng)濟(jì)貿(mào)易有很大的規(guī)模，隨著我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展越來(lái)越好，貿(mào)易的形式也越來(lái)越多。那么大家知道什么是進(jìn)口貿(mào)易融資?

進(jìn)口貿(mào)易融資最全資料

　　進(jìn)口貿(mào)易融資包含進(jìn)口信用證押匯、進(jìn)口代收押匯、匯出匯款融資、提貨擔(dān)保、海外代付。

　　進(jìn)口押匯

　　(一)產(chǎn)品簡(jiǎn)介：進(jìn)口證押匯業(yè)務(wù)是指我收到信用證、進(jìn)口代收項(xiàng)下單據(jù)后，向進(jìn)口商提供用于支付該信用證、代收項(xiàng)下款項(xiàng)的短期資金融通。按結(jié)算方式分為進(jìn)口信用證押匯和進(jìn)口代收押匯。

　　(二)產(chǎn)品用途：滿足進(jìn)口商的短期資金融通需求。

　　(三)適用客戶：在信用證、代收項(xiàng)下有融資需求的進(jìn)口商。

　　(四)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)：

　　1.減少自有資金占用。利用銀行資金支付貨款，在不占用自有資金的情況下，完成商品進(jìn)口和銷售。

　　2.幫助進(jìn)口商在資金周轉(zhuǎn)困難的情況下通過(guò)融資支付貨款，取得單據(jù)及時(shí)報(bào)關(guān)提貨，為商品銷售搶占市場(chǎng)先機(jī)。

　　3.幫助進(jìn)口商通過(guò)融資延長(zhǎng)貨款支付期限，進(jìn)口商可將遠(yuǎn)期付款改為即期付款，可以提高對(duì)外國(guó)供貨商的議價(jià)能力。

　　4.融資手續(xù)相對(duì)于流動(dòng)資金貸款簡(jiǎn)便易行，成本較低。

　　(五)業(yè)務(wù)辦理流程：

　　1.我行為進(jìn)口商核定授信額度

　　2.進(jìn)口商向我行提交進(jìn)口押匯申請(qǐng);

　　3.我行審核單據(jù)并簽署融資合同及信托收據(jù)。

　　4.我行代進(jìn)口商墊付融資款項(xiàng)。

　　5.到期進(jìn)口商歸還我行融資款項(xiàng)。

　　進(jìn)口代收押匯

　　(一)產(chǎn)品描述：進(jìn)口代收押匯是指廣西北部灣銀行作為代收行在收到托收項(xiàng)下單據(jù)后，在保留對(duì)客戶的追索權(quán)的前提下，代為對(duì)外付款或由其他代付行對(duì)外付款，并同時(shí)放單給客戶的一種融資形式。

　　(二)產(chǎn)品用途：緩解進(jìn)口商對(duì)外付匯時(shí)的短期資金需求。

　　(三)客戶定位：有融資需求的進(jìn)口商。

　　(四)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)：

　　1.加快了資金周轉(zhuǎn)速度。

　　2.融資手續(xù)相對(duì)于流動(dòng)資金貸款等簡(jiǎn)便易行。

　　3.可以增加進(jìn)口商當(dāng)期的現(xiàn)金流入量，從而改善財(cái)務(wù)狀況，提高融資能力。

　　4.可以提前辦理外匯結(jié)匯，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。

　　(五)關(guān)聯(lián)產(chǎn)品或子產(chǎn)品：進(jìn)口代收。

　　(六)產(chǎn)品期限：一般不超過(guò)三個(gè)月。

　　(七)產(chǎn)品價(jià)格：利率根據(jù)中國(guó)人民銀行的利率管理規(guī)定和廣西北部灣銀行利率管理規(guī)定執(zhí)行。

　　(八)產(chǎn)品辦理流程：

　　1.廣西北部灣銀行收到國(guó)外委托行的進(jìn)口代收單據(jù)后，通知客戶付款或承兌贖單，客戶應(yīng)在付款到期日或承兌到期日前向廣西北部灣銀行申請(qǐng)進(jìn)口代收項(xiàng)下押匯。

　　2.辦理前審核客戶是夠具備以下條件：①押匯申請(qǐng)人是廣西北部灣銀行開出信用證項(xiàng)下的開證申請(qǐng)人;②資信良好，具有到期還款能力;③在廣西北部灣銀行開有人民幣或外幣賬戶;④提供相應(yīng)擔(dān)保措施。

　　3.客戶應(yīng)向廣西北部灣銀行提交以下資料：①押匯申請(qǐng)人及擔(dān)保人有關(guān)資料;②進(jìn)口押匯申請(qǐng)書;③進(jìn)口商品內(nèi)銷合同(如需);④信托收據(jù);

　　⑤本行要求的其他資料。

　　4.簽約放款。

　　5.收匯還款。

　　(九)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示：

　　1.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)。作為貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，銀行必須對(duì)提出授信申請(qǐng)的客戶情況進(jìn)行全面審查，以合理授信。在對(duì)企業(yè)綜合實(shí)力、行業(yè)前景、資信情況，監(jiān)控企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　2.匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。銀行若押匯幣種是美元或其他外幣，則企業(yè)要承擔(dān)人民幣貶值的風(fēng)險(xiǎn)。可能因企業(yè)還不起款，形成銀行押匯款逾期。

　　匯出匯款融資

　　(一)產(chǎn)品簡(jiǎn)介：匯出匯款融資是指在匯款結(jié)算方式下，我行向進(jìn)口商提供用于匯出匯款項(xiàng)下款項(xiàng)的短期資金融通。

　　(二)產(chǎn)品用途：滿足進(jìn)口商時(shí)的短期資金融通需求。

　　(三)適用客戶：在匯款結(jié)算方式下有融資需求的進(jìn)口商。

　　(四)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)：

　　1.減少自有資金占用。利用銀行資金支付貨款，在不占用自有資金的情況下，完成商品進(jìn)口和銷售。

　　4.融資手續(xù)相對(duì)于流動(dòng)資金貸款簡(jiǎn)便易行，成本較低。

　　(五)業(yè)務(wù)辦理流程：

　　1.我行為進(jìn)口商核定授信額度。

　　2.進(jìn)口商向我行提交融資申請(qǐng)。

　　3.我行審核單據(jù)并簽署融資合同及信托收據(jù)。

　　4.我行代進(jìn)口商墊付融資款項(xiàng)。

　　5.到期進(jìn)口商歸還我行融資款項(xiàng)。

　　提貨擔(dān)保

　　(一)產(chǎn)品簡(jiǎn)介：提貨擔(dān)保是指當(dāng)信用證項(xiàng)下正本貨運(yùn)單據(jù)未到，而貨物已到港時(shí)，進(jìn)口商向我行申請(qǐng)出具提貨擔(dān)保書，交承運(yùn)單位先予提貨，待進(jìn)口商取得正本單據(jù)后，再以正本單據(jù)換回原提貨擔(dān)保的業(yè)務(wù)。

　　(二)產(chǎn)品用途：幫助進(jìn)口商及時(shí)提貨。

　　(三)適用客戶：貨到但因單據(jù)正本尚未收到，且需即時(shí)提貨的進(jìn)口商。

　　(四)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)：

　　1.利用銀行信用先行提貨進(jìn)行生產(chǎn)銷售，加快資金回籠

　　2.幫助進(jìn)口商在單據(jù)未到達(dá)的情況下先行提貨，為商品銷售搶占市場(chǎng)先機(jī)。

　　3.幫助進(jìn)口商及時(shí)提貨，減輕倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用負(fù)擔(dān)，降低貨物因品質(zhì)變化而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　(五)業(yè)務(wù)辦理流程：

　　1. 貨物到達(dá)，進(jìn)口商在未收到信用證項(xiàng)下單據(jù)時(shí)，向我行提交提貨擔(dān)保申請(qǐng)書。

　　2.我行經(jīng)審核后為進(jìn)口商出具提貨擔(dān)保。

　　3.進(jìn)口商憑我行出具的提貨擔(dān)保向承運(yùn)人辦理提貨。

　　4.單據(jù)到達(dá)，進(jìn)口商向我行辦理付款贖單后，憑正本提單向承運(yùn)人換取先前出具的提貨擔(dān)保并交還我行。

　　進(jìn)口代付

　　(一)產(chǎn)品簡(jiǎn)介：進(jìn)口代付業(yè)務(wù)是指進(jìn)口商因支付進(jìn)口應(yīng)付款項(xiàng)的需要向我行申請(qǐng)進(jìn)口貿(mào)易融資，我行接受進(jìn)口商融資申請(qǐng)后，委托代付行代為支付該筆進(jìn)口應(yīng)付款項(xiàng)，并向代付行承諾按約定的利率、期限到期償還本息的業(yè)務(wù)。

　　(二)產(chǎn)品用途：滿足進(jìn)口商對(duì)低成本海外資金的融資需求

　　(三)適用客戶：對(duì)海外低成本資金有融資需求的進(jìn)口商。

　　(四)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)：

　　1.利用國(guó)際貨幣市場(chǎng)資金，降低企業(yè)融資成本。

　　2.突破境內(nèi)外匯供應(yīng)瓶頸，可利用海外市場(chǎng)資金，拓寬進(jìn)口商融資渠道。

　　3.可根據(jù)國(guó)際貨幣市場(chǎng)行情，合理靈活確定融資價(jià)格。

　　(五) 業(yè)務(wù)辦理流程：

　　1.我行為進(jìn)口商核定授信額度

　　2.進(jìn)口商向我行提交進(jìn)口代付申請(qǐng);

　　3.我行審核單據(jù)后，進(jìn)口商簽署進(jìn)口代付合同。

　　4.代理行根據(jù)我行委托代進(jìn)口商墊付融資款項(xiàng)。

　　5.到期進(jìn)口商歸還我行融資款項(xiàng)，我行再向代理行進(jìn)行償付。