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2017年基金從業資格考試《基金基礎》試題及答案
試題一：
1.基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務。這體現的是4Ps理論的( )。
A.規范性
B.持續性
C.專業性
D.服務性
2.基金銷售機構的職責規范中要求，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
3.基金投資人承擔的義務不包括( )。
A.繳納基金認購款項及規定費用
B.承擔基金虧損或終止的無限責任
C.在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額
D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動
4.我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是( )周歲。
A.16～60
B.16～70
C.18～60
D.18～70
5.在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，其中不包括投資者的( )。
A.教育背景
B.投資規模
C.風險偏好
D.對投資資金流動性和安全性的要求
6.( )是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。
A.基金銷售適用性
B.基金銷售收益性
C.基金銷售風險性
D.基金銷售搭配性
7.基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于( )年。
A.3
B.5
C.10
D.20
8.基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載( )。
A.從合同生效之日起計算的業績
B.自合同生效當年開始最近1個完整會計年度的業績
C.當年上半年的業績
D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績
9.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是( )。
A.違規向他人提供基金未公開的信息
B.不同意他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務
C.違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易
D.挪用投資者的交易資金或基金份額
10.下列不屬于基金產品風險評價依據的是( )。
A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
B.基金的歷史規模和持倉比例
C.基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度
D.基金3個月內來有無違規行為發生
1.【答案】D(JP130)
【解析】證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規范性、服務性、專業性、持續性和適用性。產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務，體現4Ps理論的服務性。
2.【答案】C(JP128)
【解析】基金銷售機構的職責規范中要求，基金客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。
3.【答案】B(JP121)
【解析】基金投資者在享受權利的同時，必須承擔一定的義務，具體包括：遵守基金合同;繳納基金認購款項及規定費用;承擔基金虧損或終止的有限責任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動;在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續期間，基金投資者必須遵守法律、法規的有關規定及基金契約規定的其他義務。
4.【答案】D(JP122)
【解析】我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18—70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收人證明才能進行開戶。
5.【答案】A(JP124)
【解析】在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。
6.【答案】A(JP149)
【解析】基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。
7.【答案】D(JP154)
【解析】基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。
8.【答案】D(JP143)
【解析】基金宣傳推介材料登載過往業績的，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績。
9.【答案】B(JP139)
【解析】B選項屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時的正確做法。
10.【答案】D(JP150)
【解析】基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：(1)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。(2)基金的歷史規模和持倉比例。(3)基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度。(4)基金成立以來有無違規行為發生。
試題二：
【第1題】財務報表分析可以幫助使用者( )。
A.了解企業的財務狀況
B.發現企業存在的問題
C.發現潛在的投資機會
D.以上皆是
參考答案：D
【第2題】QDII基金在風險管理中需要特別關注的事項不包括( )。
A.基金經理需要特別關注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調整基金持有資產的幣別和權重
B.投資進入特定國家或市場之前，需要對該市場的資本管制、貨幣穩定性、交易市場體系、合規制度等進行充分的評估和研究
C.稅務風險
D.風險收益特征變化風險
參考答案：D
【第3題】中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件包括( )。
I.為依其所在國家或者地區法律設立，合法存續并具有金融資產管理經驗的金融機構，財務穩健
�、�.證券監管機構已與中國證監會或者中國證監會認可的其他機構簽訂證券監管合作諒解備忘錄
�、�.實繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣
�、�.經國務院批準的中國證監會規定的其他條件
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
【第4題】根據《上海證券交易所融資融券交易實施細則》，用于融資融券的標的證券為股票的，其股東人數不少于( )人。
A.1000
B.2000
C.3000
D.4000
參考答案：D
【第5題】與基金利潤無關的財務指標是( )。
A.本期利潤
B.基金獲得的賠償款
C.期末可供分配利潤
D.未分配利潤
參考答案：B
【第6題】投資風險的主要因素包括( )。
I.市場風險Ⅱ.流動性風險
�、�.信用風險Ⅳ.提前贖回風險
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
【第7題】( )是一種以低于面值的貼現方式發行，不支付利息，到期按債券面值償還的債券。
A.零息債券
B.固定利率債券
C.公債
D.國債
參考答案：A
【第8題】資產負債表的報告時點通常不包括( )。
A.月末
B.會計季末
C.半年末
D.會計年末
參考答案：A
【第9題】股票投資組合構建通常有( )策略。
A.自上而下
B.自前而后
C.自多而少
D.形而上學
參考答案：A
【第10題】( )是以其他債券組成的資產池為支持，構建新的債券產品形式。
A.可回售債券
B.可轉換債券
C.可贖回債券
D.資產證券化
參考答案：D
試題三：
1.為保證多邊凈額清算結果的法律效力，一般需要引入( )安排。
A.貨銀對付原則
B.分級結算原則
C.共同對手方制度
D.凈額清算原則
2.任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出與買入總余額分別不得超過該只債券流通量的( )。
A.10%
B.20%
C.30%
D.35%
3.( )是指結算系統實時檢査參與者券款情況，只要結算所需條件滿足即可進行券款的交收。
A.實時處理
B.批量處理
C.當面處理
D.集中處理
4.共同對手方是指在結算過程中，同時作為所有買方和賣方的交收對手并保證交收順利完成的主體，一般由( )充當。
A.結算機構
B.證券公司
C.保險公司
D.商業銀行
5.實行分級結算原則主要是出于防范( )的考慮。
A.操作風險
B.信用風險
C.經營風險
D.結算風險
答案：
1.C 解析 為保證多邊凈額清算結果的法律效力，一般需要引入共同對手方制度安排。
2.B 解析 任何一家市場參與者(基金管理公司運用基金財產進行遠期交易的，為單只基金)的單只債券的遠期交易賣出與買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%。
3.A 解析 實時處理是指結算系統實時檢查參與者券款情況，只要結算所需條件滿足即可進行券款的交收。
4.A 解析 共同對手方是指在結算過程中，同時作為所有買方和賣方的交收對手并保證交收順利完成的主體，一般由結算機構充當。
5.D 解析 實行分級結算原則主要是出于防范結算風險的考慮。
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