2017年證券從業(yè)考試備考知識(shí)試題
多項(xiàng)選擇題(下列四個(gè)選項(xiàng)中至少有兩項(xiàng)符合題意，請(qǐng)找出恰當(dāng)?shù)倪x項(xiàng)填入括號(hào)中。)
【備注：下一頁(yè)帶答案】
1.非累積優(yōu)先股票的特點(diǎn)有( )。
A.股息分派以年度為界
B.股息分派以固定股息率為上限
C.股東收入的穩(wěn)定性高
D.公司股息分紅的負(fù)擔(dān)輕
2.股票應(yīng)載明的事項(xiàng)主要有( )。
A.公司名稱
B.公司成立時(shí)間
C.股票種類
D.票面金額
3.我國(guó)《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以是( )。
A.票面金額
B.超過(guò)票面金額
C.低于票面金額
D.任意金額
4.普通股票股東的權(quán)利包括( )。
A.公司重大決策參與權(quán)
B.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)
C.查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的權(quán)利
D.持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓的權(quán)利
5.中央銀行的貨幣政策對(duì)股票價(jià)格有直接的影響，其手段包括( )。
A.存款準(zhǔn)備金制度
B.發(fā)行國(guó)債
C.調(diào)節(jié)稅率
D.再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
6.下列各項(xiàng)中，屬于影響股價(jià)變化的基本因素的有( )。
A.公司經(jīng)營(yíng)狀況
B.心理因素
C.行業(yè)與部門因素
D.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素
7.賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的是( )。
A.保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例
B.保護(hù)原普通股股東的利益和持股價(jià)值
C.確保公司股份能足額認(rèn)購(gòu)
D.增加公司的募集資金
8.我國(guó)按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為( )。
A.國(guó)家股
B.法人股
C.社會(huì)公眾股
D.外資股
9.無(wú)記名股票與記名股票的差別，正確的是( )。
A.二者在股東的權(quán)利方面存在差別
B.記名股票股東權(quán)利歸屬于記名股東;而無(wú)記名股票股東權(quán)利歸屬股票的持有人
C.繳納出資的方式不同，記名股票可分一次或多次繳納出資，而無(wú)記名股票在認(rèn)購(gòu)股票時(shí)要求一次繳納出資
D.無(wú)記名股票安全性較差，而記名股票相對(duì)安全
10.股票具有的特征包括( )。
A.收益性、風(fēng)險(xiǎn)性
B.流動(dòng)性
C.參與性
D.永久性
11.在確認(rèn)債券的面值時(shí)，需要確定的兩個(gè)因素包括( )。
A.票面價(jià)值的幣種
B.債券的票面金額
C.債券的票面利率
D.債券的利率計(jì)算方法
12.在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債券收益可以表現(xiàn)為( )。
A.利息收入
B.資本利得
C.再投資收益
D.債務(wù)人違約金
13.導(dǎo)致債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種情況，分別是( )。
A.債務(wù)人不履行債務(wù)，即債務(wù)人不能按時(shí)足額履行約定的利息支付或者償還本金
B.惡性通貨膨脹導(dǎo)致貨幣的貶值
C.流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失
D.債權(quán)人的意外死亡
14.債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為( )。
A.實(shí)物債券
B.憑證式債券
C.記賬式債券
D.資本債券
15.關(guān)于流通國(guó)債的描述，正確的是( )。
A.投資者可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓
B.通常不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求
C.一般在證券市場(chǎng)上進(jìn)行，如通過(guò)證券交易所或柜臺(tái)市場(chǎng)交易
D.以個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的流通國(guó)債，一般以吸收個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資金為主，故有時(shí)稱之為儲(chǔ)蓄債券
16.下列各項(xiàng)中，其變化會(huì)引起債券價(jià)格上升的因素有( )。
A.市場(chǎng)利率下降
B.緊縮的貨幣政策
C.本幣升值
D.對(duì)通貨膨脹實(shí)行保值補(bǔ)貼
17.公司債券的種類包括( )。
A.信用公司債券
B.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券
C.保證公司債券
D.可轉(zhuǎn)換公司債券
18.國(guó)際債券的發(fā)行人主要是( )。
A.各國(guó)政府、政府所屬機(jī)構(gòu)
B.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)
C.自然人
D.一些國(guó)際組織等
19.可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的不同之處有( )。
A.發(fā)債主體和償債主體不同，前者是上市公司的股東，通常是大股東，后者是上市公司本身
B.發(fā)行目的不同，前者的發(fā)行目的包括投資退出、市值管理、資產(chǎn)流動(dòng)性管理等，不一定要用于投資項(xiàng)目，后者和其他債券的發(fā)債目的一般是將募集資金用于投資項(xiàng)目
C.所換股份的來(lái)源不同，前者是發(fā)行人持有的其他公司的股份，后者是發(fā)行人未來(lái)發(fā)行的新股
D.股權(quán)稀釋效應(yīng)不同，前者換股不會(huì)導(dǎo)致標(biāo)的公司的總股本發(fā)生變化，也不會(huì)攤薄每股收益，后者會(huì)使發(fā)行人的總股本擴(kuò)大，攤薄每股收益
20.下列有關(guān)債券含義的說(shuō)法中，正確的有( )。
A.發(fā)行人是借入資金的主體
B.投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體
C.發(fā)行人需要還本付息
D.反映了債券發(fā)行人與投資者之間的委托與受托關(guān)系
參考答案
多項(xiàng)選擇題
1.ABD
[解析]非累積優(yōu)先股票是股息當(dāng)年結(jié)清，不能累計(jì)發(fā)放的優(yōu)先股票。它的股息分派以每個(gè)營(yíng)業(yè)年度為界，當(dāng)年結(jié)清。如本年度盈利不足以支付全部?jī)?yōu)先股股息，對(duì)所欠部分不予累計(jì)計(jì)算。所以公司股息分紅的負(fù)擔(dān)比較輕，但股東收入的穩(wěn)定性沒有累積優(yōu)先股票高。同時(shí)非累積優(yōu)先股票畢竟屬于優(yōu)先股，股息分派以固定股息率為上限，不得超過(guò)這個(gè)限制。
2.ABCD
[解析]根據(jù)我國(guó)《公司法》的規(guī)定，股票應(yīng)載明的事項(xiàng)除公司名稱、公司成立時(shí)間、股票種類、票面金額以外，還有股份數(shù)、股票的編號(hào)。ABCD項(xiàng)均為股票應(yīng)載明的事項(xiàng)。
3.AB
[解析]我國(guó)《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額。故選AB。
4.ABCD
[解析]四個(gè)選項(xiàng)所描述的內(nèi)容都是普通股票的股東所享有的權(quán)利。故選ABCD。
5.AD
[解析]中央銀行的貨幣政策主要包括：改變存款準(zhǔn)備金比率;調(diào)整中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的貼現(xiàn)率和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。這些貨幣政策都會(huì)影響市場(chǎng)利息率，從而影響股票價(jià)格。故選AD。
6.ACD
[解析]影響股價(jià)變化的基本因素有公司經(jīng)營(yíng)狀況、行業(yè)與部門因素、宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素;影響股價(jià)變化的其他因素有政治及其他不可抗力的影響、心理因素、穩(wěn)定市場(chǎng)的政策與制度安排、人為操縱因素。
7.AB
[解析]優(yōu)先認(rèn)股權(quán)對(duì)原普通股票股東來(lái)說(shuō)，具有以下意義：一是能保證普通股股東在股份公司中保持原有的持股比例;二是能保護(hù)原普通股股東的利益和持股價(jià)值，當(dāng)公司增資擴(kuò)股后，在一段時(shí)間內(nèi)，每股凈資產(chǎn)和每股稅后凈利會(huì)因此而減少，原普通股股東以優(yōu)惠價(jià)格優(yōu)先購(gòu)買一定數(shù)量的新股，可從中得到補(bǔ)償或者取得一定的收益。故選AB。
8.ABCD
[解析]在我國(guó)，按投資主體的不同性質(zhì)，可將股票劃分為國(guó)家股、法人股、公眾股和外資股等不同類型。故選ABCD。
9.BCD
[解析]無(wú)記名股票與記名股票的差別并不體現(xiàn)在股東權(quán)利方面，而是體現(xiàn)在股東權(quán)利歸屬、出資方式、安全性和轉(zhuǎn)讓程序等方面。選項(xiàng)BCD分別指出了無(wú)記名股票和記名股票在權(quán)利歸屬、出資方式和安全性方面的差別。故選BCD。
10.ABCD
[解析]股票具有收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性、參與性等特征。故選ABCD。
11.AB
[解析]在債券的票面價(jià)值中，首先要規(guī)定票面價(jià)值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額。
12.ABC
[解析]債券收益性是指?jìng)癁橥顿Y者帶來(lái)的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債券收益可以表現(xiàn)為三種形式：一是利息收入;二是資本損益;三是再投資收益。故選ABC。
13.AC
[解析]債券具有安全性。安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)固定，不隨發(fā)行者經(jīng)營(yíng)收益的變動(dòng)而變動(dòng)，并且可按期收回本金。但是，債券投資也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，債券投資不能收回有兩種情況：第一，債務(wù)人不履行債務(wù)，即債務(wù)人不能按時(shí)足額履行約定的利息支付或者償還本金。第二，存在流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失。許多因素會(huì)影響債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格，其中較重要的是市場(chǎng)利率水平。故選AC。
14.ABC
[解析]根據(jù)債券的券面形態(tài)的不同，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券。憑證式債券是一種債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。記賬式債券是沒有實(shí)物形態(tài)的票券，而是在電腦賬戶中做記錄。故選ABC。
15.ABC
[解析]流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債。其特征是自由認(rèn)購(gòu)，自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求。儲(chǔ)蓄國(guó)債(也稱電子式國(guó)債)是政府面向個(gè)人投資者發(fā)行、以吸收個(gè)人儲(chǔ)蓄資金為目的，滿足長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄性投資需求的不可流通的記名國(guó)債品種。故選ABC。
16.ACD
[解析]A選項(xiàng)市場(chǎng)利率下降時(shí)大量?jī)?chǔ)蓄存款流向債券使某價(jià)格上升;B選項(xiàng)實(shí)行緊縮的貨幣政策，貨幣供給減少，市場(chǎng)利率上升，債券價(jià)格下降;C選項(xiàng)本幣升值，意味著匯率下降，市場(chǎng)利率也將下降，債券價(jià)格上升;D選項(xiàng)對(duì)通貨膨脹實(shí)行保值補(bǔ)貼，則人們對(duì)債券的需求上升，會(huì)引起債券價(jià)格上升。
17.ABCD
[解析]公司債券的種類很多，主要包括：信用公司債券、抵押公司債券、保證公司債券、收益公司債券、附新股認(rèn)購(gòu)權(quán)的公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換公司債券。故選ABCD。
18.ABD
[解析]國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值，向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。國(guó)際債券的發(fā)行人，主要是各國(guó)政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國(guó)際組織等。故選ABD。
19.ABCD
[解析]略
20.ABC
[解析]發(fā)行人是借入資金的實(shí)體，投資者是出借資金的實(shí)體，債券發(fā)行人與投資者之間是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而不是委托與受托關(guān)系。
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