2017證券從業(yè)考試《金融市場》沖刺題（附答案）
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 中長期資金市場又稱為( )。
A: 初級市場
B: 貨幣市場
C: 資本市場
D: 次級市場
答案:C
解析:
資本市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易的市場，包括股票市場、
中長期債券市場和證券投資基金市場。資本市場也稱為中長期資金市場。
(2) 在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀商進行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報時的原則是( )。
A: 價格優(yōu)先、時間優(yōu)先
B: 價格優(yōu)先、客戶優(yōu)先
C: 時間優(yōu)先、價格優(yōu)先
D: 時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先
答案:D
解析: 證券經(jīng)紀商進行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報時的原則是時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先。
(3)我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市，
其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬元。
A: 4000
B: 5000
C: 3000
D: 1000
答案:B
解析: 略
(4) 按照基礎(chǔ)工具劃分，金融衍生品可分為( )。
A: 股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具
B: 場內(nèi)交易工具、場外交易工具
C: 遠期、期貨、期權(quán)和互換
D: 股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具
答案:A
解析:
按照基礎(chǔ)衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具(
以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(
以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠期外匯合約、外幣期權(quán)等).利率衍生工具(
以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具。如遠期利率協(xié)議)。
(5) 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的( )倍。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:C
解析:
中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上。
(6) 根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定.首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機構(gòu)應(yīng)通過向( )詢價的方式確定股票發(fā)行價格。
A: 保險公司
B: 財務(wù)公司
C: 個人投資者
D: 符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機構(gòu)投資者
答案:D
解析:
自2005年1月1日起，我國開始實行首次公開發(fā)行股票的詢價制度。根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，
首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機構(gòu)應(yīng)通過向詢價對象(
指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機構(gòu)投資者)詢價的方式確定股票發(fā)行價格。
(7) 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔風(fēng)險大小的不同，股票分為普通股股票和( )股票。
A: 國家股
B: 法人股
C: 優(yōu)先股
D: 記名股
答案:C
解析: 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔風(fēng)險大小的不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。
(8) 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的( )憑證。
A: 所有權(quán)
B: 債權(quán)
C: 債務(wù)
D: 優(yōu)先受償權(quán)
答案:A
解析: 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證。
(9) 我國證券交易市場開盤價遵照的競價原理是( )競價。
A: 時間
B: 連續(xù)
C: 協(xié)商
D: 集合
答案:D
解析: 在我國開盤價是集合競價的結(jié)果。
(10) LIBOR指的是( )。
A: 美國聯(lián)邦基金利率
B: 倫敦銀行同業(yè)拆借利率
C: 香港銀行同業(yè)拆借利率
D: 上海銀行間同業(yè)拆放利率
答案:B
解析:
在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1ⅠBOR)。
(11) 一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。
A: 普通債券、普通股票、國債
B: 國債、普通債券、普通股票
C: 普通股票、國債、普通債券
D: 普通股票、普通債券、國債
答案:B
解析:
一般而言，高風(fēng)險總是伴隨著高收益。國債的風(fēng)險最小，其收益也最低：股票風(fēng)險最大
.收益最高。
(12) 金融期權(quán)的要素不包括( )。
A: 標的資產(chǎn)
B: 執(zhí)行價格
C: 利率
D: 期權(quán)費
答案:C
解析: 利率不屬于金融期權(quán)的要素。
(13) 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失.且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
A: 不低于5年(包括5年)
B: 不低于3年(包括3年)
C: 不低于5年(不包括5年)
D: 不低于3年(不包括3年)
答案:A
解析:
根據(jù)《關(guān)于將次級定期債務(wù)計人附屬資本的通知》的規(guī)定，次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的
，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失.
且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
(14) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析: 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
(15) 基金托管費是支付給( )的費用。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 證券監(jiān)督管理機構(gòu)
D: 基金持有人
答案:A
解析: 基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。
(16) 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，其核心資本充足率不低于( )。
A: 8%
B: 5%
C: 4%
D: 2%
答案:C
解析: 略
(17) 指數(shù)基金的收益與追蹤的當期股票價格指數(shù)的變動( )。
A: 反方向
B: 同方向
C: 無關(guān)
D: 相關(guān)性低
答案:B
解析:
就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)，
收益隨著即期的價格指數(shù)上下波動。當價格指數(shù)上升時，基金收益增加;反之，
收益減少。可見，指數(shù)基金的收益與追蹤的當期股票價格指數(shù)的變動同方向。
(18) 在票面上不規(guī)定利率的債券是( )。
A: 浮動利率債券
B: 附息債券
C: 貼現(xiàn)債券
D: 息票累積債券
答案:C
解析:
貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率，
以低于票面金額的價格發(fā)行，發(fā)行價與票面金額之差額相當于預(yù)先支付的利息，
到期時按面額償還本金的債券。
(19) 中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。
A: 直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行
B: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
C: 監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為
D: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為
答案:A
解析: 銀監(jiān)會(而非中國人民銀行)負責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。
(20)未完成股權(quán)分置改革的公司，按照股份流通受限與否分類，不屬于未上市流通股份的是( )。
A: 優(yōu)先股或其他
B: 內(nèi)部職工股
C: 境外上市外資股
D: 發(fā)起人股份
答案:C
解析:
未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發(fā)起人股份;
(2)募集法人股份;(3)內(nèi)部職工股：(4)優(yōu)先股或其他。
(21) 下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是( )。
A: 若預(yù)期某種標的資產(chǎn)的未來價格會下跌.應(yīng)該購買其看漲期權(quán)
B: 若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當前標的資產(chǎn)價格應(yīng)當選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)
C: 看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價格高于當前標的資產(chǎn)價格時執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益
D: 看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同
答案:C
解析:
按照對價格的預(yù)期，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。所以選項D說法有誤;
當人們預(yù)期某種標的資產(chǎn)的未來價格上漲時購買的期權(quán)，叫做看漲期權(quán)。所以選項A
說法有誤：若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當前標的資產(chǎn)價格應(yīng)當選擇放棄執(zhí)行該看漲期權(quán)
.所以選項B說法有誤。
(22) ( )負責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。
A: 證券公司
B: 結(jié)算參與人
C: 商業(yè)銀行
D: 證券登記結(jié)算機構(gòu)
答案:B
解析:
證券登記結(jié)算機構(gòu)負責(zé)證券登記結(jié)算機構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收，
結(jié)算參與人負責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。
(23) 以下說法錯誤的是( )。
A: 配股是指面向原有股東.按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股
B: 配股時原股東不可以放棄配股權(quán)
C: 上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向少數(shù)特定機構(gòu)或個人增發(fā)
D: 股份回購是上市公司利用自有資金，在公共市場上買回發(fā)行在外的股票
答案:B
解析: 略
(24) 以下各項中，不屬于系統(tǒng)風(fēng)險的是( )。
A: 信用風(fēng)險
B: 利率風(fēng)險
C: 經(jīng)濟周期波動風(fēng)險
D: 政策風(fēng)險
答案:A
解析: 略
(25)將許多類似的但不會同時發(fā)生的風(fēng)險集中起來考慮，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補償，屬于( )的風(fēng)險管理方式。
A: 風(fēng)險對沖
B: 風(fēng)險轉(zhuǎn)移
C: 風(fēng)險規(guī)避
D: 風(fēng)險分散
答案:D
解析:
對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合，
從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補償.
屬于風(fēng)險分散的風(fēng)險管理方式。
(26)儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的( )的人民幣債券。
A: 不可流通
B: 可在證券交易所上市交易
C: 可以在商業(yè)銀行柜臺流通
D: 可在銀行間債券市場轉(zhuǎn)讓
答案:A
解析:
儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、
以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計息，
付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。
(27) 負責(zé)基金的具體投資決策和日常管理的機構(gòu)是( )。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 基金持有人
D: 基金受益人
答案:B
解析: 略
(28) 向不特定對象公開募集股份，符合條件不包括( )。
A: 最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%
B:除金融類企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)，借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形
C: 發(fā)行價格應(yīng)不高于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易的均價
D: 發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易的均價
答案:C
解析: 略
(29) 下列有關(guān)短期融資券發(fā)行注冊的表述中，錯誤的是( )。
A:中國銀行間市場交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為1年
B: 中國銀行間市場交易商協(xié)會負責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊
C: 企業(yè)注冊有效期內(nèi)需要變更主承銷商的應(yīng)重新注冊
D: 企業(yè)注冊有效期內(nèi)可一次發(fā)行或分期發(fā)行短期融資券
答案:A
解析: 交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為兩年。
(30) 證券交易所的設(shè)立和解散由( )決定。
A: 國務(wù)院
B: 中國證監(jiān)會
C: 證券從業(yè)者協(xié)會
D: 中國人民銀行
答案:A
解析: 我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定。
(31) 下列關(guān)于我國國債發(fā)行方式的表述.正確的是( )。
A:
公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平.
發(fā)行人將投標人的標價，自高價向低價橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率
)選起，直到達到需要發(fā)行的數(shù)額為止
B:
對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國仍采取承銷包銷方式.
目前主要運用不可上市流通的記賬式國債發(fā)行
C:在公開招標方式中，以收益率為標的的荷蘭式招標是指以募滿發(fā)行額為止的中標商各個價
位上的中價收益率作為中標額各自最終中標收益率.
每個中標商的加權(quán)平均收益率是不同的
D:在公開招標方式中，以收益率為標的的美國式招標是以募滿發(fā)行額為止的中標額最高收益
率作為全體中標商的最終收益率.所有中標商的認購成本是相同的
答案:A
解析:
選項B，對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式，
目前主要運用于不可上市流通的憑證式國債的發(fā)行;選項C應(yīng)為美國式招標：選項D
應(yīng)為荷蘭式招標。
(32) 對追求高投資回報的投資者來說，比較適合的基金類型是( )。
A: 收入型基金
B: 成長型基金
C: 債券型基金
D: 封閉型基金
答案:B
解析:
按投資目的不同，基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。
而成長型基金注重基金的長期成長，強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益。
收入型基金強調(diào)基金單位價格的增加.使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當期收益.
(33) 影響股票價格的最直接因素是( )，并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格的。
A: 供求關(guān)系
B: 公司經(jīng)營狀況
C: 宏觀經(jīng)濟因素
D: 政治因素
答案:A
解析:
供求關(guān)系是股票價格的最直接影響因素，
并且其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的。
(34) 看跌期權(quán)的賣方在買方選擇行使權(quán)利時，必須按期權(quán)合約規(guī)定的條件( )
一定數(shù)量的基礎(chǔ)金融工具。
A: 賣出
B: 買入
C: 買人或賣出
D: 買入和賣出
答案:B
解析: 略
(35) 上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，( )。
A: 以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù).按簡單平均法計算
B: 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù).按加權(quán)平均法計算
C: 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù).按簡單平均法計算
D: 以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù).按加權(quán)平均法計算
答案:B
解析:
上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價指數(shù)，它以1990年
12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。
(36) 中央銀行宏觀金融調(diào)控的中介指標是( )。
A: 再貼現(xiàn)率
B: 超額存款準備金
C: 基礎(chǔ)貨幣
D: 貨幣供應(yīng)量
答案:D
解析: 中央銀行宏觀金融調(diào)控的中介指標是貨幣供應(yīng)量。
(41)以募滿發(fā)行額為止所有投標商的最低中標價格為最后中標價格.全體投標商的中標價格是單一的，這種招標方式為( )。
A: 荷蘭式
B: 美國式
C: 既是美國式又是荷蘭式
D: 都不是
答案:A
解析: 荷蘭式招標只有單一最后中標價格，美國式招標以最后一個報價為最終中標價。
(42) 金融市場可以按照( )分為發(fā)行市場和流通市場。
A: 金融市場的重要性
B: 金融產(chǎn)品的期限
C: 金融產(chǎn)品交易的交割方式
D: 金融工具發(fā)行和流通特征
答案:D
解析: 按金融工具發(fā)行和流通特征分類，分為發(fā)行市場和流通市場。
(43) 外國債券的特點是( )。
A: 發(fā)行人在一個國家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬另一個國家
B: 發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個國家。發(fā)行市場屬另一個國家
C: 發(fā)行人、發(fā)行市場在一個國家.債券的面值貨幣屬另一個國家
D: 發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同的國家
答案:A
解析:
外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。
它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。
(44) 下列對我國《基金法》規(guī)定的基金份額持有人享有的權(quán)利描述，錯誤的是( )。
A: 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會
B: 查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料
C: 參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)
D: 分享基金財產(chǎn)收益
答案:B
解析:
我國《基金法》規(guī)定，
基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。
(45)運用金融工程結(jié)構(gòu)化方法.將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計出的新型金融產(chǎn)品是( )。
A: 復(fù)合化金融衍生品
B: 組合化金融衍生品
C: 結(jié)構(gòu)化金融衍生品
D: 證券化金融衍生品
答案:C
解析:
結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，
將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計出的新型金融產(chǎn)品。例如，
在股票交易所交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)、
目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品等都是其典型代表。
(46) 證券交易通常都必須遵循( )。
A: 價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則
B: 時間優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則
C: 價格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則
D: 客戶優(yōu)先原則和時問優(yōu)先原則
答案:A
解析:
證券交易通常都必須遵循的原則包括：(1)價格優(yōu)先原則，
價格較高的買入申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，
價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報;(2)時間優(yōu)先原則，同價位申報，
依照申報時序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者。
(47) 證券投資基金的分散投資無法消除市場上的( )。
A: 非系統(tǒng)性風(fēng)險
B: 系統(tǒng)性風(fēng)險
C: 信用風(fēng)險
D: 經(jīng)營風(fēng)險
答案:B
解析:
分散投資雖能在一定程度上消除來自個別公司的非系統(tǒng)性風(fēng)險，
但無法消除市場的系統(tǒng)性風(fēng)險。
(48) ( )幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。
A: 貨幣市場基金
B: 債券型基金
C: 開放式基金
D: 收入型基金
答案:A
解析:
貨幣市場基金被稱為準儲蓄，它可以給中小投資者帶來相對安全的增值收益，
同時又與一般開放式基金一樣有較好的流動性.幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。
(49) 一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股.其余的投資于普通股的基金是( )。
A: 平衡型基金
B: 指數(shù)基金
C: 收入型基金
D: 成長型基金
答案:A
解析:
平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，
并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。
這種基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。
(50) 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行( )。
A: 充當商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)的最后貸款人
B: 監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)
C: 通過商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量
D: 政府提供貸款
答案:A
解析:
中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項業(yè)務(wù)，
作商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)的最后貸款人。
組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)
以下備選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。
(1) 深證成分股指數(shù)選取成分股的一般原則有( )。
Ⅰ.有一定的上市交易時間
Ⅱ.有一定的上市規(guī)模.
以每家公司一段時期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量
Ⅲ.交易活躍.以每家公司一段時期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量
Ⅳ.公司在最近3年內(nèi)無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
深圳證券交易所選取成分股的一般原則是：(1)有一定的上市交易時間;(2)
有一定的上市規(guī)模，以每家公司一段時期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量
;(3)交易活躍.以每家公司一段時期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量.
(2) 下列說法中，正確的有( )。
Ⅰ.證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，
或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式
Ⅱ.全額包銷是指由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，
由承銷商承擔全部風(fēng)險的承銷方式
Ⅲ.
上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的，
應(yīng)當采用包銷方式發(fā)行
Ⅳ.根據(jù)《證券法》，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，
應(yīng)當由承銷團承銷
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
Ⅲ項，根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》和《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定
，上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的.
應(yīng)當采用代銷方式發(fā)行。
(3) 關(guān)于證券市場的發(fā)展歷史，以下說法正確的有( )。
Ⅰ.20世紀初在證券市場中占主導(dǎo)地位的是公司股票和公司債券
Ⅱ.美國第一個證券交易所是紐約證券交易所
Ⅲ.證券化率的提高是證券市場加速發(fā)展階段的重要標志
Ⅳ.美國證券市場是從買賣政府債券開始的
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: 略
(4) 以下關(guān)于銀行間市場的自營買賣的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.銀行間市場的自營買賣是指具有銀行間市場交易資格的證券公司在銀行間市場
以自己名義進行的證券自營買賣
Ⅱ.目前.銀行間市場的交易品種主要是債券
Ⅲ.銀行間市場的自營買賣采取詢價交易方式進行.交易對手之間自主詢價談判.
逐筆成交
Ⅳ.交易手續(xù)比較簡單
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
銀行間市場的自營買賣是指具有銀行間市場交易資格的證券公司在銀行間市場以自己的
名義進行的證券自營買賣。目前，銀行間市場的交易品種主要是債券。
銀行間市場的自營買賣采取詢價交易方式進行.交易對手之間自主詢價談判，逐筆成交
。Ⅳ項交易手續(xù)比較簡單是柜臺自營買賣的特點。
(5) 證券服務(wù)機構(gòu)包括( )。
Ⅰ.投資咨詢機構(gòu)Ⅱ.資信評級機構(gòu)
Ⅲ.會計師事務(wù)所Ⅳ.律師事務(wù)所
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
證券服務(wù)機構(gòu)包括投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、
會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)的法人機構(gòu)。
(6)間接融資具有如下( )特征。
Ⅰ.間接性Ⅱ.分散性
Ⅲ.信譽的差異性較小Ⅳ.具有可逆性
V.主動權(quán)主要掌握在金融中介手中
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢV
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅢⅣV
答案:D
解析:間接融資具有相對的集中性。Ⅱ項錯誤。
(7) 以下對ETF說法正確的是( )。
Ⅰ.采用主動管理模式Ⅱ.采用指數(shù)基金模式
Ⅲ.實物申購、贖回Ⅳ.有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: ETF(
交易所交易基金)是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式.
它采用指數(shù)基金模式，以一籃子股票進行申購、贖回，有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定。
(8) 以下關(guān)于企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)說法正確的有( )。
Ⅰ.在一定程度上平衡了企業(yè)直接債務(wù)融資、
股權(quán)融資和信貸融資等主要渠道之間的關(guān)系
Ⅱ.降低了間接融資比例
Ⅲ.降低了銀行體系的潛在風(fēng)險
Ⅳ.有利于資本市場協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(9) 我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有( )。
Ⅰ.政府債券Ⅱ.金融債券
Ⅲ.可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅳ.可交換公司債券
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
在改革開放的政策指導(dǎo)下，為利用國外資金，加快我國的建設(shè)步伐，
我國開始利用國際債券市場籌集資金.主要的債券品種有政府債券、
金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。
(10) 場外交易市場的特點有( )。
Ⅰ.在掛牌條件上通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況設(shè)置門檻
Ⅱ.交易制度通常采用做市商制度
Ⅲ.信息披露要求較低
Ⅳ.監(jiān)管較為寬松
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
場外交易市場的特征主要有以下幾個方面：(1)掛牌標準相對較低.
通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等作要求;(2)信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松;(3)
交易制度通常采用做市商制度。
(11) 證券市場上的機構(gòu)投資者包括( )。
Ⅰ.企業(yè)和事業(yè)法人Ⅱ.金融機構(gòu)
Ⅲ.政府機構(gòu)Ⅳ.各類基金
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
證券投資人是指通過買人證券而進行投資的各類機構(gòu)法人和自然人。相應(yīng)地，
證券投資人可分為機構(gòu)投資者和個人投資者兩大類。其中，機構(gòu)投資者主要有政府機構(gòu)
、金融機構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。
(12) 下列關(guān)于證券公司債券上市與交易的表述，正確的有( )。
Ⅰ.上市的證券公司債券到期前1個月終止上市交易.由發(fā)行人辦理兌付事宜
Ⅱ.證券公司債券只能由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負責(zé)登記、托管和結(jié)算
Ⅲ.債券已獲準發(fā)行.實際發(fā)行債券的面值總額不少于5000萬元
Ⅳ.公開發(fā)行的債券應(yīng)當申請在證券交易所掛牌集中競價交易
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: 略
(13) 下列對股票基金認識正確的有( )。
Ⅰ.在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，80%
以上的基金資產(chǎn)投資于股票的.為股票基金
Ⅱ.各國政府對股票基金的監(jiān)管都十分嚴格.不同程度地規(guī)定了基金購買某一家上
市公司的股票總額不超過基金資產(chǎn)凈值的一定比例.
以防止基金過度投機和操縱股市
Ⅲ.股票基金的投資目標側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值
Ⅳ.按基金投資的標的劃分.可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，60%
以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。按基金投資的分散化程度.
可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。
(14) 下列對證券投資基金認識正確的是( )。
Ⅰ.通過公開發(fā)售基金份額募集資金
Ⅱ.由基金托管人托管.由基金管理人管理和運用資金
Ⅲ.基金與股票和債券一樣.屬于是直接投資工具.籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)
Ⅳ.與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)并駕齊驅(qū)，成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱之一
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，
籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。
(15) 基金管理人的職責(zé)包括( )等。
Ⅰ.進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告
Ⅱ.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資
Ⅲ.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格
Ⅳ.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(16) 一般來說，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備( )。
Ⅰ.核心資本充足率不低于4%Ⅱ.最近3年連續(xù)盈利
Ⅲ.貸款損失準備計提充足Ⅳ.最近3年沒有重大違法違規(guī)行為
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機制;
核心資本充足率不低于4%;最近3年連續(xù)盈利：貸款損失準備計提充足：
風(fēng)險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近3年沒有重大違法違規(guī)行為;
中國人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請，
中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個別條件。
(17)證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險是指當計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時.可能導(dǎo)致的( )。
Ⅰ.基金日常的申購或贖回?zé)o法按正常時限完成
Ⅱ.注冊登記系統(tǒng)癱瘓
Ⅲ.核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示基金凈值
Ⅳ.基金的投資交易指令無法及時傳輸
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(18) 以下關(guān)于期貨交易與遠期交易的說法，正確的有( )。
Ⅰ.現(xiàn)在定約成交.將來交割
Ⅱ.遠期交易是非標準化的.在場外市場進行
Ⅲ.在多數(shù)情況下都不進行實物交收，而是在合約到期前進行反向交易、平倉了結(jié)
Ⅳ.期貨交易則是標準化的，有規(guī)定格式的合約.一般在場內(nèi)市場進行
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
期貨交易與遠期交易有類似的地方，都是現(xiàn)在定約成交，將來交割。
但遠期交易是非標準化的，在場外市場進行。期貨交易則是標準化的，
有規(guī)定格式的合約，多數(shù)在場內(nèi)市場進行。另外，
現(xiàn)貨交易和遠期交易以通過交易獲取標的物為目的：
而期貨交易在多數(shù)情況下不進行實物交收.而是在合約到期前進行反向交易、平倉了結(jié)。
(19) 封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件( )。
Ⅰ.基金份額持有人不少于1000人
Ⅱ.基金募集金額不低于2億元人民幣
Ⅲ.基金合同期限l0年以上
Ⅳ.基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析: 略
(20) 下列關(guān)于證券交易的計價單位的說法正確的有( )。
Ⅰ.股票交易的報價為每股價格
Ⅱ.基金交易的計價單位為每份基金價格
Ⅲ.權(quán)證交易的計價單位為每份權(quán)證價格
Ⅳ.債券交易(指債券現(xiàn)貨買賣)的計價單位為每百元面值債券的價格
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
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