2017證券從業資格考試《金融市場》模擬題（附答案）
模擬題一：
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 資產評估機構申請證券、期貨業務要求資產評估機構凈資產不少于( )。
A: 100萬元
B: 200萬元
C: 400萬元
D: 800萬元
答案:B
解析: 資產評估機構申請證券、期貨業務要求資產評估機構凈資產不少于200萬元。
(2) 根據中國證監會對基金的分類標準，混合型基金是指( )基金。
A: 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產投資于股票的
B: 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的
C: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產投資于債券的
D: 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產投資于貨幣市場工具的
答案:B
解析:
混合基金同時以股票、債券等為投資對象，
以期通過在不同資產類別上的投資實現收益與風險之間的平衡。
根據中國證監會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具.
但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。
(3) 下列屬于貨幣市場的是( )。
A: 中長期債券市場
B: 全國銀行間同業拆借市場
C: 中國大陸A股市場
D: 銀行中長期信貸市場
答案:B
解析: 略
(4)假定某商業銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.
法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%.則存款乘數是( )。
A: 5
B: 6.7
C: 10
D: 20
答案:A
解析: 1/(12%+3%+5%)=5。
(5) 按照現行規定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過( )。
A: 1年
B: 9個月
C: 6個月
D: 3個月
答案:C
解析: 證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個月。
(6) 按照( ).金融市場劃分為有形市場和無形市場。
A: 金融工具發行特征
B: 金融交易的場地和空問
C: 交易標的物的不同
D: 金融工具流通特征
答案:B
解析: 按照金融交易的場地和空間劃分，金融市場劃分為有形市場和無形市場。
(7) 證券公司如欲經營證券承銷與保薦業務。注冊資本最低限額為人民幣( )元。
A: 5億
B: 2億
C: 1億
D: 5000萬
答案:C
解析:
經營單項證券承銷與保薦業務的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;
經營證券承銷與保薦業務且經營證券自營、證券資產管理、其他證券業務中一項以上的
，注冊資本最低限額為人民幣5億元。
(8) 下列關于股票型基金系統性風險的論述，正確的是( )。
A: 系統性風險是可分散風險
B: 系統性風險不包括匯率風險
C: 系統性風險即市場風險
D: 系統性風險包括基金管理公司的經營風險
答案:C
解析:
系統性風險即市場風險，是指由整體政治、經濟、
社會等環境因素對證券價格所造成的影響，包括政策風險、經濟周期性波動風險、
利率風險、購買力風險、匯率風險等。這種風險不能通過分散投資加以消除.
因此又稱為不可分散風險。
(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費率最低。
A: 債券基金
B: 貨幣基金
C: 股票基金
D: 認股權證基金
答案:B
解析:
目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，
債券基金的管理費率一般低于1%.貨幣基金的管理費率為0.33%。
(10) 我國《公司法》規定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的( )
列入公司法定公積金。
A: 5%
B: 10%
C: 20%
D: 30%
答案:B
解析:
我國《公司法》規定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%
列入公司法定公積金。
(11) 由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬于( )。
A: 經濟周期波動風險
B: 購買力風險
C: 利率風險
D: 違約風險
答案:B
解析:
選項A，經濟周期波動風險是指證券市場行情周期性變動而引起的風險;選項C，
利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項，
信用風險又稱違約風險，
指證券發行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。
題中所述的風險屬于購買力風險。
(12) 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是( )。
A: 超額準備金
B: 貨幣供應量
C: 法定存款準備金
D: 國際收支
答案:B
解析:
一般而言，中央銀行貨幣政策遠期中介目標：貨幣供應量、長期利率：近期中介目標：
基礎貨幣、短期利率。
(13) ETF在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質區別在于( )。
A: 開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券
B: ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現金
C: ETF的申購、贖回只可以用現金
D: ETF的申購、贖回可以用現金，也可以用組合證券
答案:B
解析: ETF
申購、贖回的本質區別是ETF申購、贖回時只可以用一攬子證券組合加少量現金。
(14) ( )基金管理費率最高。
A: 證券衍生工具基金
B: 股票基金
C: 債券基金
D: 貨幣市場基金
答案:A
解析:
從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費率最高。股票基金居中，債券基金次之，
貨幣市場基金最低。
(15) 銀行承兌匯票是( )工具。
A: 信用衍生
B: 資本市場
C: 利率衍生
D: 貨幣市場
答案:D
解析: 銀行承兌匯票是貨幣市場工具。
(16) 目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用( )方式。
A: 書面報價
B: 電腦報價
C: 口頭報價
D: 傳真報價
答案:B
解析: 目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。
(17) 風險是指( )。
A: 損失的大小
B: 損失的分布
C: 未來結果的不確定性
D: 收益的分布
答案:C
解析: 略
(18) ETF屬于( )。
A: 主動型基金
B: 保本基金
C: 指數基金
D: 基金中的基金
答案:C
解析:
交易型開放式指數基金ETF，又稱交易所交易基金，
是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產品.交易手續與股票完全相同。
(19) ETF的投資目標是( )。
A: 提供盡可能多的套利機會
B: 取得與指數基本一致的收益
C: 使ETF規模不斷擴大
D: 超越指數
答案:B
解析:
作為被動型的指數基金，ETF的投資目標不是超越指數的表現，
而是希望取得與指數基本一致的收益.
因此基金收益與標的指數收益之間的偏離程度就成為評判ETF是否成功的一個指標。
(20) 每日交易結束后，由( )
根據交易所成交數據自動進行進賬清算，并打印出相關清算數據。
A: 交割員
B: 清算員
C: 開戶銀行
D: 客戶
答案:B
解析:
清算交割包括根據成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，
應客戶要求查詢交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結束后，
由清算員根據交易所成交數據自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數據。
模擬題二：
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 資產托管機構應當是依法可以從事客戶交易結算資金存管業務的( )
或者中國證監會認可的其他機構.
A: 基金管理公司
B: 信托公司
C: 商業銀行
D: 證券公司
答案:C
解析:
客戶資產托管是指資產托管機構根據證券公司、客戶的委托，對客戶的資產進行保管，
辦理資金收付事項、監督證券公司投資行為等。資產托管機構應當是依法可以從事客戶
交易結算資金存管業務的商業銀行或者中國證監會認可的其他機構。
(2) 依照《證券投資基金法》的規定，下列不屬于基金托管人職責的是( )。
A: 辦理基金份額的發售、申購、贖回、登記事宜
B: 對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見
C: 安全保管基金財產
D: 及時辦理基金清算、交割事宜
答案:A
解析: 略
(3) 下列關于國際債券的表述，不正確的是( )。
A: 不存在匯率風險
B: 國際債券資金來源廣.發行規模大
C: 國際債券是一種跨國發行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家
D: 發行人發行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金
答案:A
解析:
國際債券是一種跨國發行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內債券相比，
具有一定的特殊性，包括：(1)資金來源廣、發行規模大;(2)存在匯率風險;(3)
有國家主權保障;(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣，
發行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。
(4) 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業銀行資金不足時.向其發放貸款，因此是( )。
A: 銀行的銀行
B: 發行的銀行
C: 結算的銀行
D: 政府的銀行
答案:A
解析: 中央銀行作為銀行的銀行，充當最后的貸款人。
(5) 外國債券的發行一般由( )的金融機構、證券公司承銷。
A: 國際公司
B: 投資者所在國
C: 發行者所在國
D: 發行地所在國
答案:D
解析:
歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發行方式方面，
外國債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷，
而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，
組織一家或幾家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷.
(6)債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，
以提前收回本金和實現投資收益，債券的這一特征稱之為( )。
A: 收益性
B: 安全性
C: 流動性
D: 償還性
答案:C
解析: 略
(7)金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動.
這是金融衍生工具基本特征之一的( )。
A: 聯動性
B: 杠桿性
C: 不確定性
D: 跨期性
答案:A
解析:
聯動性是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動。通常，
金融衍生工具與基礎變量相聯系的支付特征由衍生工具合約規定.
其聯動關系既可以是簡單的線性關系.也可以表達為非線性函數或者分段函數。
(8) 相對其他類型的金融風險而言，( )的歷史信息和歷史數據的易得性較高。
A: 市場風險
B: 匯率風險
C: 購買力風險
D: 利率風險
答案:A
解析:
相對于其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數據的易得性較高，
從而便于采用各種數理、統計、計算機等方法去研究。
(9) 股票發行后股息率不再變動的優先股票，稱為( )。
A: 參與型優先股票
B: 股息率固定優先股票
C: 固定利息優先股票
D: 固定盈利優先股票
答案:B
解析:
股息率固定優先股票是指發行后股息率不再變動的優先股票。
大多數優先股票的股息率是固定的，一般意義上的優先股票就是指股息率固定優先股票。
(10) 以下不是保險相關要素的是( )。
A: 保險合同
B: 投保人
C: 保險人
D: 保險人親屬
答案:D
解析:
保險的相關要素：(1)保險合同;(2)投保人;(3)保險人;(4)保險費;(5)保險標的;(6)
被保險人，財產或人身受保險合同保障的人;(7)受益人，享有保險金請求權的人;(8)
保險賠償。
(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為( )。
A: 30%～50%
B: 20%～30%
C: 50%～70%
D: 10%～20%
答案:C
解析:
偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，
股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%.40%。
偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對較低
。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。
(12) 下列變量中.屬于金融宏觀調控操作目標的是( )。
A: 存款準備金率
B: 基礎貨幣
C: 再貼現率
D: 貨幣供給
答案:B
解析: 金融宏觀調控操作目標：超額存款準備金與基礎貨幣。
(13) 我國場外交易市場的功能不包括( )。
A: 拓寬融資渠道.改善中小企業融資環境
B: 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉讓的場所
C: 提供風險分層的金融資產管理渠道
D: 對上市公司進行監管
答案:D
解析: 對上市公司進行監管是證券交易所的職能。
(14) 銀行間債券市場發行的記賬式國債，主要面向( )投資者。
A: 企業
B: 銀行和非銀行金融機構
C: 個人
D: 國外機構
答案:B
解析:
記賬式國債的發行分為證券交易所市場發行、
銀行間債券市場發行以及同時在銀行間債券市場和交易所市場發行(又稱為跨市場發行)
三種情況。個人投資者可以購買交易所市場發行和跨市場發行的記賬式國債.
而銀行間債券市場的發行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。
(15) 下列關于風險管理策略的說法.正確的是( )。
A:
對于由相互獨立的多種資產組成的資產組合.只要組成的資產個數足夠多.
其系統性風險就可以通過分散化的投資完全消除
B: 風險補償是指事前(損失發生以前)以風險承擔的價格補償
C: 風險轉移只能降低非系統性風險
D: 風險規避可分為保險規避和非保險規避
答案:B
解析: 略
(16) 基金管理公司最核心的一項業務是( )。
A: 證券投資基金業務
B: 受托資產管理業務
C: 投資咨詢服務
D: 證券經紀業務
答案:A
解析:
證券投資基金業務是基金管理公司最核心的一項業務，主要包括基金募集與銷售、
基金的投資管理和基金營運服務。
(17) 基金銷售機構受( )的委托，從事基金銷售活動。
A: 基金管理人
B: 基金托管人
C: 基金發起人
D: 基金份額持有人大會
答案:A
解析: 略
(18) 股票買賣印花稅最后由( )統一向征稅機關繳納。
A: 中國結算公司
B: 證券交易所
C: 中國證監會
D: 證券公司
答案:A
解析:
為保證稅源，簡化手續，目前印花稅是由證券公司代扣，
證券公司同中國結算公司集中結算，由中國結算公司統一繳納。
(19) 按照交易對象劃分，( )交易屬于股票交易。
A: 可轉換債券
B: B股
C: 分離交易的可轉換債券
D: ETF
答案:B
解析:
證券交易的對象就是證券買賣的標的物。在委托買賣證券的情況下，
證券交易對象也就是委托合同中的標的物。按照交易對象的品種劃分，
證券交易種類有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。選項
A、C均為債券交易：選項D為基金交易。
(20) 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于( )。
A: 信用風險
B: 結算風險
C: 市場風險
D: 操作風險
答案:A
解析: 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失屬于信用風險。
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