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銀行業(yè) 驚現(xiàn)人才“冰火兩重天”
由于市場(chǎng)動(dòng)蕩、成本上升和盈利乏力的影響，歐美銀行業(yè)目前迎來(lái)裁員潮。作為年內(nèi)削減35億美元成本方案的一部分，匯豐銀行或?qū)⒃谌虿脝T萬(wàn)余人，渣打銀行、勞埃德銀行、高盛和瑞士銀行近期也紛紛宣布裁員。
而在中國(guó)，情況恰恰相反。銀行業(yè)焦慮的是找不到合適的人才，影響了業(yè)務(wù)的發(fā)展擴(kuò)張。
行業(yè)恢復(fù)期未迎來(lái)好轉(zhuǎn)
歐美多家銀行裁員
雖然最困難的時(shí)候金融風(fēng)暴的時(shí)期已經(jīng)過(guò)去，銀行業(yè)也都在恢復(fù)階段，但是銀行經(jīng)營(yíng)狀況并沒(méi)有很快好轉(zhuǎn)。“而由于受到歐洲債務(wù)危機(jī)的持續(xù)影響，與之相關(guān)的一些銀行在局部地區(qū)也受到了影響，局部市場(chǎng)有調(diào)整。”渣打銀行中國(guó)區(qū)人力資源部總監(jiān)葉阿次在上海市銀行同業(yè)公會(huì)與TOPHR舉辦的“2011上海銀行業(yè)人力資源管理年會(huì)”上對(duì)表示。
直接導(dǎo)致了多家銀行裁員計(jì)劃出爐的，是第二財(cái)季業(yè)績(jī)不甚理想，比如高盛下滑的幅度非常大，瑞信的利潤(rùn)同比也下降了50%多。匯豐銀行表示，將出售、關(guān)閉或削減不成規(guī)模且出現(xiàn)虧損的39個(gè)市場(chǎng)的零售銀行業(yè)務(wù)，出售美國(guó)信用卡部門(mén)，并減少在美國(guó)現(xiàn)有的475家分支機(jī)構(gòu)。
“裁員未必是壞消息”，中歐國(guó)際工商學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)教授許小年在微博中表示，金融危機(jī)的根本原因是低利率下的高負(fù)債（杠桿），特別是美國(guó)的家庭和金融機(jī)構(gòu)的過(guò)度負(fù)債，負(fù)債需要金融機(jī)構(gòu)作為中介，危機(jī)前的金融業(yè)因此過(guò)度繁榮。在危機(jī)后的去杠桿化過(guò)程中，對(duì)金融需求下降，裁員是必然的。
想重振河山，提高利潤(rùn)，最基本方法就是增收節(jié)支。增收就是指調(diào)整業(yè)務(wù)，擴(kuò)大銀行的優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)；至于節(jié)支，最實(shí)用的方法就是裁員，對(duì)象是那些工資不是最低但是能力很一般的人，比如瑞士銀行計(jì)劃削減成本約10億瑞士法郎（約合12億美元），這可能造成5000個(gè)崗位被裁。
“就調(diào)整業(yè)務(wù)的增收方面，歐美的金融市場(chǎng)已經(jīng)是成熟穩(wěn)態(tài)的結(jié)構(gòu)，不會(huì)有高增長(zhǎng)的發(fā)展，一些銀行開(kāi)始把業(yè)務(wù)資源更多集中到增長(zhǎng)快速的市場(chǎng)，比如中國(guó)這樣的新興市場(chǎng)。”人才管理與測(cè)評(píng)應(yīng)用研究機(jī)構(gòu)北森研發(fā)副總監(jiān)周丹說(shuō)。
中國(guó)外資競(jìng)爭(zhēng)不充分
銀行人才供不應(yīng)求
目前外資在中國(guó)設(shè)立當(dāng)?shù)胤ㄈ藱C(jī)構(gòu)的大約30~40家，其他在中國(guó)設(shè)立代表處的有60~70家，都希望占領(lǐng)更大市場(chǎng)，獲得更多的市場(chǎng)機(jī)會(huì)，在中國(guó)都是擴(kuò)張的戰(zhàn)略。因此，葉阿次認(rèn)為，在中國(guó)，外資競(jìng)爭(zhēng)還不是很充分，還沒(méi)有占到足夠的市場(chǎng)份額。
葉阿次說(shuō)，中國(guó)的銀行人才出現(xiàn)了供不應(yīng)求的現(xiàn)狀。“中國(guó)和歐美的銀行業(yè)是兩個(gè)不同的階段。”歐美銀行業(yè)是成熟市場(chǎng)，對(duì)人才的需求可能考慮到成本效率，而中國(guó)銀行業(yè)正是不斷擴(kuò)張的時(shí)期，上海又在建國(guó)際金融中心，所以特別是外資銀行和像浙江銀行之類(lèi)的城商行，人才需求非常旺盛。
葉阿次介紹說(shuō)，目前外資銀行在中國(guó)的市場(chǎng)份額只占到2%~3%，他們非常期待能在中國(guó)這樣一個(gè)正在成長(zhǎng)的市場(chǎng)不斷開(kāi)拓網(wǎng)點(diǎn)和新領(lǐng)地業(yè)務(wù)。上海銀監(jiān)局最新發(fā)布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，在網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)方面，外資法人銀行準(zhǔn)備在2011年新增營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)147家，其中分行數(shù)量為30家，支行數(shù)量為117家，足足較2010年計(jì)劃的新增網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量多出42家。
隨著中國(guó)銀行業(yè)金融管制的相對(duì)寬松，以寧波銀行、齊魯銀行這樣的城商行為代表的中小銀行近期快速發(fā)展，引入戰(zhàn)略投資者、實(shí)施跨區(qū)域擴(kuò)張、上市融資，表現(xiàn)最為搶眼。據(jù)銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)，2010年，147家城商行中，62家城商行跨區(qū)域設(shè)立103家異地分支行（含籌建），它們對(duì)銀行金融業(yè)人才也相當(dāng)渴求。
“與IT、制造等其他行業(yè)中外資企業(yè)有較大吸引力不同，在中國(guó)，銀行業(yè)中外資企業(yè)并沒(méi)有那么大的吸引力，不少人更愿意選擇去中資銀行工作。”葉阿次說(shuō)，比如雖然相同職位，外資銀行的薪水是3萬(wàn)元/月，中資銀行的薪水是1萬(wàn)元/月，但可能很多人愿意選擇中資銀行的原因除了各種福利較好，在薪水方面，中資銀行中浮動(dòng)部分更多，固定部分大約35%，如果完成某項(xiàng)業(yè)務(wù)，可能獎(jiǎng)金會(huì)是固定薪酬的幾倍，外資銀行薪水中固定部分大，按規(guī)定浮動(dòng)部分不能超過(guò)35%，所以總體薪酬水平可能差不多或者中資銀行更高。
另一方面，在中國(guó)市場(chǎng)，不可否認(rèn)的是，外資銀行的業(yè)績(jī)也相對(duì)差些，目前市場(chǎng)份額較低，其工作風(fēng)格、企業(yè)文化、能力要求等也有較大差異，而一些中資銀行有壟斷的地位，較好的職業(yè)發(fā)展通道，因而中資銀行人才向外資銀行的流動(dòng)相對(duì)較少。
中外資銀行齊擴(kuò)張
人才“干旱”成困局
歐美銀行業(yè)面臨的人才困境，可否通過(guò)向中國(guó)流動(dòng)來(lái)解決？“對(duì)外資銀行來(lái)說(shuō)很少這樣做。”葉阿次表示，除了成本原因，更重要的是在中國(guó)發(fā)展銀行業(yè)，需要的是本地的人才，而不是全球的人才，華爾街的人才對(duì)外資銀行在中國(guó)并沒(méi)有很大的適應(yīng)性，而且從歐美市場(chǎng)上裁減下來(lái)的人員可能是競(jìng)爭(zhēng)力相對(duì)較弱的人員，裁減的部門(mén)可能也是不成規(guī)模且虧損的業(yè)務(wù)部門(mén)。
外資銀行的人才困局還表現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)的擴(kuò)張，使外資行的用人需求增加，也導(dǎo)致員工流失率上升。普華永道報(bào)告顯示，由于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的薪資不斷上漲，外資銀行員工的薪資已不像三四年前那樣具有競(jìng)爭(zhēng)力。而在華外資銀行員工流失率在2010年明顯回升，有12家外資行的員工流失率達(dá)到了20%。
為應(yīng)對(duì)人才挑戰(zhàn)，今年一半以上在華外資銀行薪水漲幅將超過(guò)10%。此外，外資銀行一方面不得不從IT等其他相關(guān)行業(yè)招攬人才，另一方面也直接從高校招聘部分人才自己培養(yǎng)。中國(guó)臺(tái)灣、香港，以及新加坡等亞洲地區(qū)的銀行業(yè)人才也在被挖角之列。
【業(yè)內(nèi)聲音】
缺人不僅僅是“招聘”出了問(wèn)題！
不僅是外資銀行，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)顧問(wèn)徐光太告訴記者，本土銀行隨著各類(lèi)主要商業(yè)銀行的改制上市，其生存環(huán)境和發(fā)展目標(biāo)都在發(fā)生深刻的變化。“市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)延伸到各個(gè)領(lǐng)域，各家銀行在產(chǎn)品業(yè)務(wù)、人才、客戶(hù)、技術(shù)，乃至于內(nèi)部管理和品牌建設(shè)上展開(kāi)了全方位的較量。如何通過(guò)人力資源管理，特別是人才隊(duì)伍建設(shè)來(lái)提高核心競(jìng)爭(zhēng)力，取得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，使得人力資源管理與企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略相吻合，這是擺在中國(guó)銀行業(yè)面前的重要課題。”
“我們正經(jīng)歷最嚴(yán)重的人才干旱。”周丹說(shuō)，怎么樣來(lái)解決這樣的干旱，首先要開(kāi)源，需要多增加幾條招聘的管道；其次是提升招聘效果，也就是說(shuō)在單位范圍內(nèi)吸引到更多的人；第三是建立蓄水池，在候選人才多的時(shí)候建立人才庫(kù)，在需要的時(shí)候使用這個(gè)人才庫(kù)。
“缺人不僅僅是招聘的問(wèn)題。”她表示，所有缺人問(wèn)題還會(huì)涉及到核心員工是否流失，整個(gè)領(lǐng)導(dǎo)力的發(fā)展，員工對(duì)企業(yè)的敬業(yè)度、滿(mǎn)意度，還有績(jī)效等問(wèn)題。招聘只是人才管理的第一關(guān)，員工入職后，更重要的是打造一條流暢的人才管理鏈條。
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