銀行支付結(jié)算自查報告4篇
隨著個人的素質(zhì)不斷提高，接觸并使用報告的人越來越多，報告中涉及到專業(yè)性術(shù)語要解釋清楚。一聽到寫報告就拖延癥懶癌齊復發(fā)？下面是小編精心整理的銀行支付結(jié)算自查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行支付結(jié)算自查報告1
會計信息部：
根據(jù)X銀發(fā)[202x]94號文件的有關(guān)精神，我社及時認真地進行了一次全面的專項檢查，現(xiàn)將我社對人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況匯報如下：
一、支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
1、對核準類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時間通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒有違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶情況。
2、我社一直按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》，以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務(wù)。
3、我社的銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計主管，并設(shè)有專人復核，有份健全的開銷戶登記。對人民幣銀行結(jié)算賬戶的現(xiàn)金提取及可疑支付交易，我社嚴格按相關(guān)的登記和審批制度執(zhí)行，并及時上報縣聯(lián)社，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象
二、國庫業(yè)務(wù)。
我社對當?shù)刎斦粊淼睦U款書內(nèi)容進行認真審核，對不符合要求的繳款書拒絕受理；在受理繳款書后，及時辦理轉(zhuǎn)賬，沒有出現(xiàn)無故壓票現(xiàn)象；我社沒有違規(guī)為征收機關(guān)開立預算收入過渡戶；除國家另有規(guī)定外，不得向繳款人收取任何費用。
通過這次自查，進一步加強了我社的銀行結(jié)算賬戶的管理，也從中總結(jié)出我們的不足，具體有：一是業(yè)務(wù)人員對人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)知識學習不夠，業(yè)務(wù)素質(zhì)不高；二是相關(guān)管理監(jiān)督措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。
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20xx年4月21日
銀行支付結(jié)算自查報告2
根據(jù)X銀發(fā)94號文件的有關(guān)精神，我社及時認真地進行了一次全面的專項檢查，現(xiàn)將我社對人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況匯報如下：
一、支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
1、對核準類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時間通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒有違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶情況。
2、我社一直按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》，以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務(wù)。
3、我社的銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計主管，并設(shè)有專人復核，有份健全的開銷戶登記。對人民幣銀行結(jié)算賬戶的現(xiàn)金提取及可疑支付交易，我社嚴格按相關(guān)的登記和審批制度執(zhí)行，并及時上報縣聯(lián)社，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象
二、國庫業(yè)務(wù)。
我社對當?shù)刎斦粊淼睦U款書內(nèi)容進行認真審核，對不符合要求的繳款書拒絕受理；在受理繳款書后，及時辦理轉(zhuǎn)賬，沒有出現(xiàn)無故壓票現(xiàn)象；我社沒有違規(guī)為征收機關(guān)開立預算收入過渡戶；除國家另有規(guī)定外，不得向繳款人收取任何費用
通過這次自查，進一步加強了我社的銀行結(jié)算賬戶的管理，也從中總結(jié)出我們的不足，具體有：
一是業(yè)務(wù)人員對人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)知識學習不夠，業(yè)務(wù)素質(zhì)不高；
二是相關(guān)管理監(jiān)督措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。
銀行支付結(jié)算自查報告3
為維護支付體系的安全和效率，嚴肅支付結(jié)算紀律，完善支付結(jié)算制度，提高支付結(jié)算管理的'針對性和有效性，根據(jù)人民銀行和總行要求。我支行成立了以某某為組長，以某某為成員的自查小組。依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國票據(jù)法》《中華人民共和國反洗錢法》《票據(jù)管理實施辦法》《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融違法行為處罰辦法》《中國 、 、人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》《支付結(jié)算辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》《人、民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)》《 》處理辦法（試行）、小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）、 《 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》 《中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公安部國家工商總局關(guān)于加強銀行卡安全管理、預防和打擊銀行卡犯罪的通知》等有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理、支付清算系統(tǒng)管理和支付信息報送的規(guī)范性文件對我支行辦理的人民幣銀行結(jié)算賬戶、票據(jù)、銀行卡、支付系統(tǒng)、支付信息報送等支付結(jié)算業(yè)務(wù)進行了自查，自查內(nèi)容如下：
一、支付結(jié)算管理
�。ㄒ唬┲Ц督Y(jié)算內(nèi)控我支行按照中國人民銀行支付結(jié)算內(nèi)控相關(guān)規(guī)定辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，建立了嚴密的內(nèi)控制度和操作程序。
�。ǘ┲Ц督Y(jié)算制度我支行根據(jù)相關(guān)的支付結(jié)算活動規(guī)章政策、操作程序、實施范圍等辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，制定了規(guī)范的操作制度。
�。ㄈ┲Ц督Y(jié)算代理未辦理支付結(jié)算代理業(yè)務(wù)。
二、人民幣銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)
（一）單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)我支行按照《中國人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定開立單位結(jié)算賬戶。共開立了戶單位結(jié)算賬戶，其中戶已經(jīng)人民銀行批準，其余戶為財政戶，因歷史原因未報人行批準。本行安排査銀芳同志負責每月單位賬戶對賬的相關(guān)事務(wù)，每月10日之前所有賬戶能對賬完畢，目前未發(fā)現(xiàn)未達賬項。本支行已為所有有余額的賬戶開辦了短信服務(wù)，賬戶余額有變動賬戶使用人能立馬知道。
�。ǘ﹤�人銀行結(jié)算賬戶（含銀行卡賬戶）業(yè)務(wù)我支行按照《中國人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定開立個人結(jié)算賬戶，要求客戶出示有效證件并留存復印件，對客戶提供的有效證件進行聯(lián)網(wǎng)核查，對證件信息不符者拒絕辦理。要求客戶填寫《個人賬戶申請書》，并積極推廣短信服務(wù)，以保障客戶資金的安全性。
�。ㄈ┿y行結(jié)算賬戶內(nèi)部管理和內(nèi)部控制開立結(jié)算賬戶時，按照“了解你的客戶”原則，切實履行對客戶的調(diào)查職責，嚴格執(zhí)行適合制度，認真審查客戶開戶的資格以及提供的相關(guān)文件材料。
三、票據(jù)業(yè)務(wù)
（一）票據(jù)業(yè)務(wù)基本規(guī)則按照《中華人民共和國票據(jù)法》等相關(guān)規(guī)定辦理票據(jù)業(yè)務(wù)，積極組織員工學習新的票據(jù)知識和操作程序。目前為止只辦理了支票業(yè)務(wù)。
�。ǘ┲睒I(yè)務(wù)支票業(yè)務(wù)是日常業(yè)務(wù)中常見的，財政賬戶使用較多。支票金額超過五萬元要求出示有效證件并留存復印件，登記大額支付登記薄。對所有支票折角驗印，與預留印簽核對真?zhèn)巍?/p>
四、銀行卡業(yè)務(wù)
�。ㄒ唬┌l(fā)卡業(yè)務(wù)發(fā)卡業(yè)務(wù)按照《銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定辦理，相關(guān)材料等同個人結(jié)算賬戶。
（二）交易監(jiān)測與使用管理情況定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額。
�。ㄈ┦芾硎袌鎏丶s商戶管理情況未辦理，正在積極推廣。
�。ㄋ模┙K端機具管理情況終端機具管理嚴格，未出現(xiàn)不良情況。
�。ㄎ澹┦諉畏⻊�(wù)外包機構(gòu)管理情況每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業(yè)務(wù)，及時整理入賬。
�。┦芾硎袌鲋刃蚓S護情況受理市場秩序良好。
五、支付系統(tǒng)
�。ㄒ唬I(yè)務(wù)管理情況我支行已于去年開通了大小額支付系統(tǒng)，實現(xiàn)了匯兌業(yè)務(wù)的實時到賬，并有3名員工取得了支付系統(tǒng)操作資格。
（二）業(yè)務(wù)處理情況及時為客戶辦理支付業(yè)務(wù)，金額在五萬元以上要求客戶預留有效證件。
（三）系統(tǒng)應(yīng)急管理系統(tǒng)使用正常，未使用應(yīng)急管理。
�。ㄋ模┫到y(tǒng)運行維護情況系統(tǒng)運行正常，維護及時。
六、支付信息報送
（一）支付業(yè)務(wù)報表填報情況
�。ǘ┲Ц缎畔⒎治鰣蟾鎴笏颓闆r
銀行支付結(jié)算自查報告4
我行嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項個人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
一、存在的問題
通過本次自查反映的情況可以看出，我行人民幣支付結(jié)算管理工作總體上較為有序，未發(fā)現(xiàn)重大風險隱患，各項支付結(jié)算法規(guī)執(zhí)行較為到位，相關(guān)人員具備基本業(yè)務(wù)素質(zhì)。但是經(jīng)過檢查，我們也發(fā)現(xiàn)了一些問題：
�。�1）針對復雜多變的銀行突發(fā)事件，我行各項突發(fā)事件應(yīng)急方案還不夠完善，應(yīng)急演練工作落實不到位，相關(guān)人員缺少應(yīng)對經(jīng)驗。
�。�2）我行支付結(jié)算業(yè)務(wù)存在支票影像截留業(yè)務(wù)成功率不高的問題，沒有全部實現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對接，支票影像交換業(yè)務(wù)開展存在困難。
二、整改措施
針對本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，我行將高度重視，以此為契機，對存在的問題切實整改。認真執(zhí)行監(jiān)管部門的要求，依法經(jīng)營，不斷完善各項制度，提高我行的支付結(jié)算管理水平，維護銀行業(yè)支付體系的安全。
建立健全支付清算系統(tǒng)危機處置組織機構(gòu)，不斷完善支付清算系統(tǒng)應(yīng)急預案，定期組織開展危機處置應(yīng)急演練。加強員工培訓，提高自律意識。通過開展業(yè)務(wù)培訓、技能競賽等方式，督促相關(guān)人員認真學習支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定，杜絕管理漏洞和風險隱患。
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